MBA EN FINANCE

MBA Gestion de patrimoine et family office

  • Cursus en 2 ans préparant à l’obtention d’un titre RNCP de niveau 7 de Manager administratif et financier à la validation du MBA2.
  • Titre délivré par l’ECEMA Lyon sous convention avec Financia Business School. Code nsf 313 - paru au JO du 19 juillet 2017.
  • Alternance sous forme de contrat de professionnalisation/apprentissage ou stage
  • Rythme 1ère année : Cours les lundis, mardis et mercredis 1 semaine sur 2 d’octobre 2021 à juillet 2022
  • Rythme 2ème année : Cours les vendredis et samedis d’octobre 2022 à juillet 2023
Présentation du programme
  • Le métier de Gestionnaire de patrimoine est à la croisée de multiples chemins. Il accompagne une clientèle fortunée dans l’optimisation et la gestion de son patrimoine. Le métier se nourrit de tendances diverses : démocratisation de l’accès aux marchés, attrait croissant pour les produits d’épargnes et d’assurance vie plus attractifs. De plus, la demande de conseillers hautement qualifiés connaissant avec profondeur les enjeux fiscaux, juridiques, financiers et sociaux à la législation en perpétuel mouvement donnent confèrent aux secteurs un fort dynamisme.
  • Le conseiller en gestion de patrimoine se tient au côté de son client durant les étapes clé de sa vie (mariage, succession, transmissions de patrimoine) et opère au sein de banques aux services spécialisés ou d’un cabinet indépendant en gestion de patrimoine.
  • Le MBA Gestion de patrimoine et Family office enseigne comment aborder l’ensemble des métiers se référant à la gestion de patrimoine en banque ou en cabinet, généraliste ou spécialisé sur un produit particulier (Wealth Management, Private Equity ou Family office)
Objectifs
  • Au terme du MBA2 Gestion de patrimoine et Family office, tout diplômé(e) sait réaliser un bilan patrimonial. Il/elle connait les principaux produits en lien avec la gestion de patrimoine (prévoyance, assurance-vie, retraite, placement...), sait décrypter les tendances d’un marché financier, demeure vigilant sur l’évolution de l’actualité juridique, sociale et fiscale et s’implique dans une relation approfondie et durable avec chaque client particulier, tenant compte de ses objectifs et de ses moyens mais aussi de sa situation personnelle et des étapes structurant son parcours de vie.
  • A ce titre, il/elle doit faire preuve de grandes capacités de compréhension et de pédagogie pour lui conseiller les meilleures actions selon sa stratégie et son profil.
Enseignements

Première année

  • Introduction
    • Marché de la gestion de patrimoine, acteurs, métiers et perspectives
  • Business Patrimonial
    • Conseils, préconisations et impacts
    • KYC, Compliance et réglementation
    • Epargne financière (Gamme bancaire et assurance vie)
    • Audit immobilier et montages d'affaires
  • Compétences juridiques
    • Régimes matrimoniaux
    • Aménagements, démembrement et libéralités
    • Succession et transmission
    • Approche patrimoniale du dirigeant
    • Finance d'entreprise & gestion de patrimoine de la société
    • Les clientèles patrimoniales, les majeurs protégés et leur gestion
  • Fiscalité et IFI
    • Présentation et principes ; revenus catégoriels
    • Revenus fonciers, revenus capitaux mobiliers
    • Plus-values immobilières
    • Défiscalisation et calcul de l'impôt
    • Impôt sur la fortune immobilière
  • Marchés financiers, classes d'actifs et allocations
    • Les marchés financiers et classes d'actifs
    • Analyse financière
    • L'allocation : construction et gestion
  • International
    • Introduction à la gestion d'un patrimoine international
    • Business English
  • Immobilier
    • Gestion de projet immobilier
    • Investissement immobilier (privés et institutionnels)
    • Arbitrage de l’immobilier défiscalisé dans la gestion de patrimoine
    • Gestion d’une opération immobilière
    • Gestion des baux d’habitation dans l’investissement immobilier
    • Gestion des baux commerciaux dans l’investissement immobilier
    • Immobilier dans la gestion de fortune
    • Fondamentaux de l’économie dans la gestion d’actifs immobiliers
    • Gestion du financement immobilier
  • Master Class

Deuxième année

  • Droit matrimonial
    • Droit matrimonial
    • Approche patrimoniale
    • Lier le juridique et le financier
  • Droit successoral
    • Droit successoral
    • SCI
  • Management
    • Assurance vie
    • Retraite
  • Transmettre l'entreprise
    • Introduction
    • Transmettre l'entreprise
    • Haut de bilan
  • Marchés financiers et classes d'actifs
    • Classes d'actifs
    • Analyse financière
  • Immobilier
    • Marchands de biens
    • Immobilier dans la gestion de patrimoine
  • Déontologie et pratique de la gestion de patrimoine
    • Conformité
    • Wealth Management
    • Ethique et déontologie dans la gestion de patrimoine
    • Pratiques de la gestion de patrimoine
    • Compliance en banque et assurance
  • Bilan patrimonial et initiation Big Expert
    • Bilan patrimonial
    • Initiation Big Expert
  • Techniques de vente de la gestion de patrimoine
    • Techniques de vente
    • Défiscalisation immobilière
  • Gestion de patrimoine international
  • Diagnostic patrimonial
  • Anglais
  • Structuration des conseils et analyses
  • Matières premières
  • Compétences professionnelles
    • Etude de cas ECEMA
    • Méthodologie mémoire
    • Mémoire
    • Master Class

Nombres d’heures de formation première année : 532 heures

Nombres d’heures de formation seconde année : 539 heures

Total : 1071 heures

Dans le cadre de l’amélioration continue de nos programmes, ceux-ci sont susceptibles de connaître certains changements.

Méthodes d'évaluation
  • 1ère année et 2ème année :
  • Évaluations des connaissances en cours de formation

    • Écrits : Contrôle continu, partiels, études de cas
    • Oraux : Études de cas, exposés, projets

Un jury se rassemble en fin d’année pour donner un avis favorable ou non au passage en année supérieure.

  • 2ème année :
  • Mémoire professionnel

    • Oral devant jury

    Étude de cas finale

    • Étude de cas écrite de 6h sur le programme vu durant l’année

Un jury se rassemble en fin d’année pour donner un avis favorable ou non à la validation du Titre

Principales modalités pédagogiques

Master Class, Challenges, salons (Patrimonia)...

Profils
  • Titulaire d’un niveau bac+3 validé en économie, gestion, droit, AES, comptabilité, banque, immobilier, management, sciences politiques...
Prérequis

Connaissance des produits d’épargne de placement et d’assurance, secteur bancaire et assurantiel, gestion de la relation client en contexte bancaire, analyse financière, fiscalité connaissances juridiques et sociale.

Coût de la formation

22 500 euros
(1ère année : 10 500 euros - 2ème année : 12 000 euros)
La formation est financée intégralement par l’entreprise et/ou un OPCO dans le cadre d’un contrat d’alternance.

19 500 euros
(1ère année : 8 900 euros - 2ème année : 10 900 euros)
La formation est financée par l’étudiant dans le cadre d’un stage (temps plein et/ou alterné, CDI à temps partiel).

Débouchés

Conseiller en gestion de patrimoine, family officer, directeur d'agence bancaire, chargé de clientèle particuliers, conseiller financier, chargé de clientèle professionnels, courtier en assurance, Real estate broker, directeur immobilier, asset manager immobilier, fund manager immobilier, portfolio manager immobilier, investment manager, expert immobilier, property manager, promoteur immobilier, conseiller immobilier, développeur foncier.

Taux de réussite

(mis à jour le 02/03/2021)

Insertion professionnelle
  • En 2020, 80% de nos apprenants(es) ont trouvé un emploi 6 mois après l’obtention de leur MBA2 gestion de patrimoine et family office.
  • Leur rémunération annuelle brute moyenne s’établit à 38 400€
Directeur de Programme

Jean-Marc PAYET
Consultant professionnel en gestion de patrimoine