MBA EN FINANCE

Disponible en Alternance

MBA Gestion de patrimoine et family office

  • Cursus en 2 ans préparant à l’obtention d’un Titre certifié de niveau 7 d’ Expert des marchés financiers, code NSF 313, enregistré au RNCP par décision de France Compétences le 19/05/2021.
  • Alternance sous forme de contrat de professionnalisation/apprentissage ou stage
  • Rythme 1ère année : Cours les lundis, mardis et mercredis 1 semaine sur 2 d’octobre 2022 à juillet 2023
  • Rythme 2ème année : Cours les jeudis, vendredis et samedis 1 semaine sur 2 d’octobre 2023 à juillet 2024

Présentation du programme
  • Le métier de Gestionnaire de patrimoine est à la croisée de multiples chemins. Il accompagne une clientèle fortunée dans l’optimisation et la gestion de son patrimoine. Le métier se nourrit de tendances diverses : démocratisation de l’accès aux marchés, attrait croissant pour les produits d’épargnes et d’assurance vie plus attractifs. De plus, la demande de conseillers hautement qualifiés connaissant avec profondeur les enjeux fiscaux, juridiques, financiers et sociaux à la législation en perpétuel mouvement confèrent aux secteurs un fort dynamisme.
  • Le conseiller en gestion de patrimoine se tient au côté de son client durant les étapes clé de sa vie (mariage, succession, transmissions de patrimoine) et opère au sein de banques aux services spécialisés ou d’un cabinet indépendant en gestion de patrimoine.
  • Le MBA Gestion de patrimoine et Family office enseigne comment aborder l’ensemble des métiers se référant à la gestion de patrimoine en banque ou en cabinet, généraliste ou spécialisé sur un produit particulier (Wealth Management, Private Equity ou Family office)

Objectifs
  • Au terme du MBA2 Gestion de patrimoine et Family office, tout diplômé(e) sait réaliser un bilan patrimonial. Il/elle connait les principaux produits en lien avec la gestion de patrimoine (prévoyance, assurance-vie, retraite, placement...), sait décrypter les tendances d’un marché financier, demeure vigilant sur l’évolution de l’actualité juridique, sociale et fiscale et s’implique dans une relation approfondie et durable avec chaque client particulier, tenant compte de ses objectifs et de ses moyens mais aussi de sa situation personnelle et des étapes structurant son parcours de vie.
  • A ce titre, il/elle doit faire preuve de grandes capacités de compréhension et de pédagogie pour lui conseiller les meilleures actions selon sa stratégie et son profil.

Enseignements

1ère année :

  • Introduction
    • Marché de la gestion de patrimoine, acteurs, métiers et perspectives
  • Business Patrimonial
    • Audit immobilier et montages d'affaires
    • Epargne financière (Gamme bancaire et assurance vie)
    • KYC, Compliance et réglementation
    • Conseils, préconisations et impacts
  • Compétences juridiques
    • Les clientèles patrimoniales, les majeurs protégés et leur gestion
    • Finance d'entreprise & gestion de patrimoine de la société
    • Approche patrimoniale du dirigeant
    • Succession et transmission
    • Aménagements, démembrement et libéralités
    • Régimes matrimoniaux
  • Fiscalité et IFI
    • Impôt sur la fortune immobilière
    • Défiscalisation et calcul de l'impôt
    • Plus-values immobilières
    • Revenus fonciers, revenus capitaux mobiliers
    • Présentation et principes ; revenus catégoriels
  • Marchés financiers, classes d'actifs et allocations
    • L'allocation : construction et gestion
    • Analyse financière
    • Les marchés financiers et classes d'actifs
  • International
    • Business English
    • Introduction à la gestion d'un patrimoine international
  • Immobilier
    • Gestion du financement immobilier
    • Fondamentaux de l’économie dans la gestion d’actifs immobiliers
    • Immobilier dans la gestion de fortune
    • Gestion des baux d’habitation dans l’investissement immobilier
    • Gestion d’une opération immobilière
    • Gestion des baux d’habitation dans l’investissement immobilier
    • Arbitrage de l’immobilier défiscalisé dans la gestion de patrimoine
    • Investissement immobilier (privés et institutionnels)
    • Gestion de projet immobilier
  • Master Class

2ème année :

  • Droit matrimonial
    • Lier le juridique et le financier
    • Approche patrimoniale
    • Droit matrimonial
  • Droit successoral
    • SCI
    • Droit successoral
  • Management
    • Retraite
    • Assurance vie
  • Transmettre l'entreprise
    • Haut de bilan
    • Transmettre l'entreprise
    • Introduction
  • Marchés financiers et classes d'actifs
    • Analyse financière
    • Classes d'actifs
  • Immobilier
    • Marchands de biens Immobilier dans la gestion de patrimoine
    • Marchands de biens
  • Déontologie et pratique de la gestion de patrimoine
    • Compliance en banque et assurance
    • Pratiques de la gestion de patrimoine
    • Ethique et déontologie dans la gestion de patrimoine
    • Wealth Management
    • Conformité
  • Bilan patrimonial et initiation Big Expert
    • Initiation Big Expert
    • Bilan patrimonial
  • Techniques de vente de la gestion de patrimoine
    • Défiscalisation immobilière
    • Techniques de vente
  • Gestion de patrimoine international
  • Diagnostic patrimonial
  • Anglais
  • Structuration des conseils et analyses
  • Matières premières
  • Compétences professionnelles
    • Master Class
    • Mémoire
    • Méthodologie mémoire
    • Etude de cas ECEMA

Nombres d’heures de formation première année : 532 heures

Nombres d’heures de formation seconde année : 539 heures

Total d’heures de formation (heures) : 1071 heures

Dans le cadre de l’amélioration continue de nos programmes, ceux-ci sont susceptibles de connaître certains changements.


Méthodes d'évaluation
  • 1ère année et 2ème année :
    • Évaluations des connaissances en cours de formation
      • Oraux : Études de cas, exposés, projets
      • Écrits : Contrôle continu, partiels, études de cas

Un jury se rassemble en fin d’année pour donner un avis favorable ou non au passage en année supérieure.

  • 2ème année :
    • Mémoire professionnel
      • Oral devant jury
    • Étude de cas finale
      • Étude de cas écrite de 6h sur le programme vu durant l’année

Un jury se rassemble en fin d’année pour donner un avis favorable ou non à la validation du Titre


Principales modalités pédagogiques

Écrits : Contrôle continu, partiels, études de cas


Profils
  • Titulaire d’un niveau bac+3 validé en économie, gestion, droit, AES, comptabilité, banque, immobilier, management, sciences politiques...

Prérequis

Connaissance des produits d’épargne de placement et d’assurance, secteur bancaire et assurantiel, gestion de la relation client en contexte bancaire, analyse financière, fiscalité connaissances juridiques et sociale.


Coût de la formation

22 500 euros
(1ère année : 10 500 euros - 2ème année : 12 000 euros)
La formation est financée intégralement par l’entreprise et/ou un OPCO dans le cadre d’un contrat d’alternance.

19 800 euros
(1ère année : 8 900 euros - 2ème année : 10 900 euros)
La formation est financée par l’étudiant dans le cadre d’un stage (temps plein et/ou alterné, CDI à temps partiel).


Conditions pour valider le Titre

La certification s’obtient en validant tous les blocs de compétences ainsi que le mémoire et en validant la certification AMF.
Pour que les blocs soient validés, il est nécessaire que 80% des compétences soient acquises.
Pour le mémoire, il faut que le ou la candidat(e) ait obtenu 10/20 minimum.


Débouchés

Conseiller en gestion de patrimoine, family officer, directeur d'agence bancaire, chargé de clientèle particuliers, conseiller financier, chargé de clientèle professionnels, courtier en assurance, Real estate broker, directeur immobilier, asset manager immobilier, fund manager immobilier, portfolio manager immobilier, investment manager, expert immobilier, property manager, promoteur immobilier, conseiller immobilier, développeur foncier.


Taux de réussite
Taux de réussite à l’obtention du MBA1 Gestion de patrimoine et Family Office en 2020-2021 (mis à jour le 24 novembre 2021)
Taux de réussite à l’obtention du MBA2 Gestion de patrimoine et Family Office en 2020-2021 (mis à jour le 24 novembre 2021)

Insertion professionnelle
  • En 2020, 89% de nos apprenants(es) ont trouvé un emploi 6 mois après l’obtention de leur MBA2 Gestion de patrimoine et Family Office.
  • Leur rémunération annuelle brute moyenne s’établit à 38 772€

Directeur de programme

Jean-Marc PAYET Consultant professionnel en gestion de patrimoine