Bachelor 3 Banque Assurance
Cursus en 1 an (après bac+2)
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Notre formation est classée parmi les meilleurs Bachelors Assurance de France :
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Notre formation est classée parmi les meilleurs Bachelors Assurance d'IDF
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Cyril Filezac de l'Etang
Chercheur chez Financia et Doctorant à l'université Le Havre Normandie
- Durée : 1 an
- Cursus : préparant à l’obtention d’un titre RNCP 39619 de niveau 6 de Conseiller financier
- Titre : délivré par SOFTEC sous convention avec Financia Business School.
- Rythme : 3 jours de cours tous les 15 jours. Cours les mercredis, jeudis et vendredis 1 semaine sur 2 de septembre à septembre.
- Alternance sous forme de contrat de professionnalisation/apprentissage ou stage
- Début de session : septembre
- Un voyage d'étude à Séville en mars (pris en charge pour les contrats d'apprentissage)
-
Formation accessible aux personnes en situation de handicap
Le programme du Bachelor en Banque et Assurance est conçu pour former des professionnels capables de répondre aux besoins variés des clients dans le domaine financier et assurantiel.
Ce bachelor offre une formation complète qui allie théories financières et pratiques commerciales, permettant aux étudiants de devenir des experts dans la gestion des produits bancaires et d'assurance.
La mission principale du Conseiller Financier est de développer et de pérenniser son portefeuille clients. Aussi, en plaçant le client au cœur de la relation, le conseiller financier doit être attentif aux divers éléments qui peuvent survenir dans la vie du client, soit un événement lié à sa vie personnelle : mariage, naissance, achat de sa résidence principale, héritage…soit un événement lié à sa vie professionnelle : poursuite d’études supérieures, entrée dans la vie active, évolution professionnelle, retraite…
A chaque étape du parcours client correspondent des besoins spécifiques, d’où la nécessité pour le conseiller financier d’être en phase avec les besoins et les projets, d’anticiper les mutations de la structure financière du client.
Ainsi le référentiel de compétences est bâti sur la notion de cycle de vie du client afin de conseiller au mieux le client en fonction de critères socioéconomiques et de limiter ainsi le risque de refus ou d’objection du client. Le client est entendu comme soit un client dit « particulier », soit un client dit « professionnel » : artisan, commerçant, profession libérale, chef d’entreprise TPE avec une gestion double du compte personnel et du compte professionnel.
Le conseiller financier fait partie de l’équipe d’une agence bancaire ou d’assurances ou d’un organisme financier, dirigé par un responsable : le directeur de l’agence, qui occupe à la fois des fonctions de manager, de commercial et de gestionnaire et qui est le supérieur hiérarchique du conseiller financier.
• Il organise son travail dans un environnement complexe et mouvant (veille et applications des contraintes réglementaires et gestion des risques, mutation des usages, évolution des secteurs économiques.
• Il développe ses compétences à titre individuel (formation, veille) mais également à titre collectif (réunions, retour d’expérience sur des plans d’actions commerciales…)
• Il analyse et résout un problème voir imprévu, complexe dans un domaine spécifique.
• Il dégage des solutions et les argumente.
• Il collabore avec des experts (internes à la société) ou externes.
Le Conseiller financier gère un portefeuille de clients auxquels il doit proposer des services, des produits bancaires et d’assurances commercialisés par l’établissement pour lequel il travaille.
En plaçant le client au cœur de la relation, le conseiller financier doit être attentif aux divers éléments qui peuvent survenir dans la vie du client, soit un événement lié à sa vie personnelle : mariage, naissance, achat de sa résidence principale, héritage…soit un événement lié à sa vie professionnelle : poursuite d’études supérieures, entrée dans la vie active, évolution professionnelle, retraite…
A chaque étape du parcours client correspondent des besoins spécifiques, d’où la nécessité pour le conseiller financier d’être en phase avec les besoins et les projets, d’anticiper les mutations de la structure financière du client.
Le client est entendu comme soit un client dit « particulier », soit un client dit « professionnel » : artisan, commerçant, profession libérale, chef d’entreprise TPE avec une gestion double du compte personnel et du compte professionnel.
Le conseiller financier fait partie de l’équipe d’une agence bancaire ou d’assurances ou d’un organisme financier, dirigé par un responsable : le directeur de l’agence, qui occupe à la fois des fonctions de manager, de commercial et de gestionnaire et qui est le supérieur hiérarchique du conseiller financier.
Pour en savoir plus sur les objectifs et les blocs de compétences, cliquez sur ce lien
- LES MODULES PRINCIPAUX
- Les techniques et les produits bancaires
- Les assurances de biens et de responsabilités - prévoyance
- Les assurances-vie
- Les régimes sociaux et retraites
- L'économie financière et le marché des capitaux
- Les mathématiques financières
- L'analyse financière
- Le financement des projets du particulier
- Le financement des investissements professionnels
- La relation clientèle multi-canal
- La fiscalité
- Les régimes matrimoniaux
- Les successions et les libéralités
- Un focus sur le secteur de l'immobilier
- La sensibilisation au handicap
- LES MODULES COMPLEMENTAIRES
- Anglais
- Développement clientèle et conduite d'une négociation commerciale
- Normes et règlementations
- Préparation et examens
- Coaching recherche d'alternance
- Réseautage professionnel
- Voyage d'études à Séville
- Journée de l'orientation
Total d’heures de formation (heures) : 564 heures
Dans le cadre de l’amélioration continue de nos programmes, ceux-ci sont susceptibles de connaître certains changements.
- Etudes de cas (mises en situation professionnelle reconstituée)
- Entretien technique
- Jeux de rôle,
- Dossier professionnel
Le Bachelor Banque-Assurance se distingue par ses principales modalités pédagogiques variées, conçues pour maximiser l'apprentissage et favoriser le développement des compétences des apprenants.
Voici un aperçu des approches pédagogiques clés :
Cours magistraux et séminaires interactifs : Les apprenants suivent des cours théoriques dispensés par des experts du domaine, complétés par des séminaires interactifs. Ces derniers encouragent la participation active des apprenants, favorisant les échanges d'idées et le développement de la pensée critique.
L'analyse d'études de cas réels permet aux apprenants de mettre en pratique les concepts théoriques appris en classe. Cette méthode favorise la compréhension des enjeux financiers dans des contextes variés et aide à développer des compétences en résolution de problèmes.
Travaux pratiques et projets en groupe : Les apprenants travaillent en équipe sur des projets concrets, leur permettant de collaborer, de partager des idées et d'apprendre à gérer des projets financiers. Cette approche renforce les compétences interpersonnelles et l'esprit d'équipe.
Stages et immersion professionnelle : Le programme inclut des stages en entreprise, offrant aux étudiants une expérience professionnelle précieuse. Ces stages permettent d'appliquer les connaissances acquises en classe dans un environnement de travail réel et d'élargir leur réseau professionnel.
Visites d'entreprises et conférences : Des visites d'entreprises et des conférences animées par des professionnels du secteur sont organisées régulièrement. Ces événements permettent aux étudiants d'accéder à des perspectives concrètes sur le fonctionnement des entreprises et les tendances du marché.
En résumé, le Bachelor en Business et Finance repose sur une approche pédagogique dynamique et intégrée, visant à former des professionnels compétents, adaptables et prêts à relever les défis du secteur financier à l’échelle mondiale.
- Titulaire d’un niveau bac+2 validé en économie, gestion, droit, AES, comptabilité, banque, immobilier, management, sciences politiques...
- Comptabilité, gestion d’entreprise et de projets, fondamentaux de l’économie, connaissances des structures de la banque et de l’assurance, droit des entreprises, suivi et reportings
Valider les 3 blocs de compétences :
• Bloc 1 : Accompagner et gérer un client dans un établissement bancaire et/ou assurance (Activités A1 à A6)
• Bloc 2 : Conseiller ses clients, entreprises et particuliers, sur des produits d'épargne et de placements (Activités A7 à A11)
• Bloc 3 : Proposer des solutions de financement et d'investissement à ses clients entreprises et particuliers (Activités A12 à A15)
A l'issue de cette formation, les diplômés peuvent prétendre à divers postes tels que !
Chargé d'affaires en assurances
Chargé de clientèle
Chargé de compte
Chargé de la relation client
Conseiller bancaire
Conseiller clientèle
Conseiller en assurances
Conseiller Financier
Conseiller en assurance vie
Gestionnaire de crédit
Gestionnaire de clientèle de particuliers
Mandataire en opérations de banque
Dans le cadre d’un contrat de professionnalisation ou d’un contrat d’apprentissage, les frais de formation sont pris en charge par l’entreprise d’accueil via leur OPCO.
Pour une formation initiale, le tarif est de 8900 euros
Après la validation de son Bachelor Finance, l’étudiant peut se diriger vers le parcours Financia de son choix :
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